Verpflichtung zu höchsten Standards im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Wir verpflichten uns zur Einhaltung höchster Standards bei der Verhinderung von Geldwäsche und der Finanzierung von Terrorismus, entsprechend unserer Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML). Im Rahmen dieser Verpflichtung ergreifen wir strenge Maßnahmen, um jegliche Form illegaler Aktivitäten zu unterbinden. Wir sind verpflichtet, den zuständigen Behörden Verdachtsfälle zu melden, wenn angenommen wird, dass auf ein Benutzerkonto eingezahlte Gelder mit illegalen Aktivitäten oder der Finanzierung von Terrorismus in Verbindung stehen könnten. Des Weiteren sind wir dazu angehalten, solche Gelder einzufrieren und Maßnahmen gemäß den Vorgaben unserer AML-Richtlinien zu ergreifen.
Definition von Geldwäsche:
- Verschleierung oder Geheimhaltung der wahren Herkunft, des Standorts, der Verwendung, Bewegung, der Besitzrechte oder anderer Vermögensrechte von durch illegale Mittel erworbenen Vermögenswerten.
- Umwandlung, Übertragung, Erwerb, Besitz oder Nutzung von Vermögenswerten, die aus kriminellen Aktivitäten stammen, um deren illegale Herkunft zu verschleiern oder Personen, die an kriminellen Handlungen beteiligt sind, zu helfen, rechtlichen Konsequenzen zu entgehen.
- Beteiligung an Transaktionen, die Vermögenswerte betreffen, die aus kriminellen Aktivitäten in einem anderen Land stammen.
Um die Einschleusung von kriminell erworbenem Kapital in die Wirtschaft zu verhindern, haben verschiedene Länder Gesetze und Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erlassen.
Interne Maßnahmen und Verfahren:
Wir setzen strikte interne Richtlinien und Verfahren um, ergänzt durch spezielle Maßnahmen, um die globalen Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterstützen.
Bei Kontoeröffnung stimmen Sie zu:
- Allen relevanten Gesetzen und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzuhalten, einschließlich unserer AML-Richtlinie.
- Zu erklären, dass die eingezahlten Gelder nach bestem Wissen und Gewissen nicht aus illegalen Quellen stammen oder mit der Legalisierung von Erlösen aus illegalen Aktivitäten oder anderen gesetzlich oder durch internationale Organisationen verbotenen Aktivitäten in Verbindung stehen.
- Auf Anforderung alle notwendigen Informationen gemäß den gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen zur Verhinderung von Geldwäsche bereitzustellen.
Maßnahmen zur Überprüfung der Nutzeridentität:
- Sammlung und Aufbewahrung von Benutzeridentifikationsdokumenten, wie Pässe oder andere Ausweisdokumente, und Überwachung von Änderungen an Konten.
- Überwachung verdächtiger Aktivitäten auf Benutzerkonten und Transaktionen unter besonderen Bedingungen.
- Das Recht, Benutzerkonten zu sperren, wenn begründete Verdachtsmomente bestehen, dass das Konto mit Geldwäsche oder kriminellen Aktivitäten in Verbindung steht, ohne die Verpflichtung, den Benutzer über den Verdacht oder die Meldung solcher Aktivitäten an die Behörden zu informieren.
Initiale und fortlaufende Überprüfung der Benutzeridentität basierend auf dem Risikolevel jedes Nutzers:
- Es werden minimale Informationen angefordert, um Ihre Identität zu bestätigen.
- Alle Daten, Ausweise, verwendeten Verifizierungsmethoden und Ergebnisse werden aufgezeichnet und aufbewahrt.
- Persönliche Daten werden mit Listen von Personen, die des Terrorismus verdächtigt werden, abgeglichen, erstellt von autorisierten staatlichen und unabhängigen Stellen. Identifikationsdaten umfassen den vollständigen Namen, Geburtsdatum, Wohn- oder registrierte Adresse und Quellen der Geldmittel.
Zur Überprüfung und Bestätigung der Authentizität der bereitgestellten Daten kann die Notwendigkeit bestehen:
- Einen Reisepass, Personalausweis oder ein gleichwertiges Dokument, das den Namen, das Geburtsdatum und das Foto des Inhabers enthält, ausgestellt von nationalen Behörden, vorzulegen.
- Eine kürzlich ausgestellte Rechnung (nicht älter als 3 Monate) oder andere Dokumente, die die Adresse des Benutzers bestätigen, vorzulegen.
- Zusätzliche Informationen und Dokumente können bei Bedarf angefordert werden. In einigen Fällen können auch beglaubigte Kopien von Dokumenten erforderlich sein.
